【宅男财经｜专家面对面】8月1日起，《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》施行。客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上(含10万元)，或者等值外币现金交易的，从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
苏商银行特约研究员薛洪言对中新经纬宅男财经表示：“10万元以上现金交易上报要求，填补了黄金、钻石等高价值资产非银行渠道交易的监管空白，可精准识别异常交易，遏制洗钱或恐怖融资等行为。”
薛洪言指出，对普通人而言，日常电子支付不受影响。大额现金购买仅需配合身份登记，流程简便，还能防范“安全账户”骗局和“代持洗钱”陷阱，为合法交易提供保护。
(责任编辑 董湘依 制作 郑铮 宅男财经出品)
